詐騙罪案例分析

【刑法條文】

刑法第二百六十六條　詐騙罪

詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

刑法第二百一十條第二款　詐騙罪

使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，依照本法第二百六十六條的規(guī)定定罪處罰。

【犯罪構(gòu)成】　

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本罪主體系一般主體，凡年滿十六周歲、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪。單位不能構(gòu)成本罪。

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本罪規(guī)定在第五章“侵犯財(cái)產(chǎn)罪”中，侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。犯罪對(duì)象系“公私財(cái)物”，即國(guó)家、集體或個(gè)人所有的各種財(cái)物，包括動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，也包括無(wú)形物和財(cái)產(chǎn)性利益。根據(jù)刑法第二百一十條的有關(guān)規(guī)定，使用欺騙手段騙取增值稅專用發(fā)票或者可以用于騙取出口退稅、抵扣稅款的其他發(fā)票的，成立詐騙罪。不過(guò)，詐騙罪中的財(cái)物不包括其他非法利益，如行為人采用欺騙方法讓他人提供非法服務(wù)的，不構(gòu)成本罪。

刑法分則第三章破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中單獨(dú)規(guī)定了集資詐騙罪、貸款詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪八種金融詐騙犯罪。詐騙罪與上述八種金融詐騙犯罪是一般與特殊的關(guān)系，故本罪的犯罪對(duì)象應(yīng)排除集資款、貸款、票據(jù)、金融憑證、信用證、信用卡、有價(jià)證券和保險(xiǎn)金。

　?。ㄈ┓缸镏饔^方面

本罪在主觀上表現(xiàn)為直接故意，且具有非法占有的目的，過(guò)失不構(gòu)成本罪。實(shí)踐中，應(yīng)注意區(qū)分詐騙罪與民事債務(wù)糾紛的界限，二者的根本區(qū)別在于后者不具有非法占有的目的，只是由于客觀原因一時(shí)無(wú)法償還債務(wù)。

　?。ㄋ模┓缸锟陀^方面【注：以下內(nèi)容部分參見(jiàn)張明楷：《刑法學(xué)》（下），法律出版社2016年版，第 1000~1006頁(yè)?！?/p>

本罪在客觀方面表現(xiàn)為：行為人用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，騙取公私財(cái)物且數(shù)額較大。根據(jù)邏輯結(jié)構(gòu)，詐騙罪包含以下幾個(gè)存在因果關(guān)系的行為階段：行為人存在欺騙行為—他人認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤—處分財(cái)產(chǎn)—他人財(cái)產(chǎn)利益受損。

（1）行為人存在欺騙行為。實(shí)踐中，欺騙行為多種多樣，既可以是語(yǔ)言欺詐，也可以是動(dòng)作欺詐，既可以表現(xiàn)為作為，也可以是不作為，凡是能讓對(duì)方陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)并作出行為人希望的財(cái)產(chǎn)處分行為的，均可認(rèn)定為欺騙。至于一般性的夸張表述或夸大價(jià)值的言論，因不具有使他人處分財(cái)產(chǎn)的具體危險(xiǎn)，故不是欺騙行為。

總體而言，欺騙行為可以分為兩大類：虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相。虛構(gòu)事實(shí)，是指捏造不存在的情況；隱瞞真相，是指向?qū)Ψ诫[瞞全部或部分客觀事實(shí)。無(wú)論是虛構(gòu)事實(shí)還是隱瞞真相，目的都是導(dǎo)致對(duì)方認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。

（2）對(duì)方產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤。對(duì)方必須因行為人的欺騙行為產(chǎn)生認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)誤。如果對(duì)方不是因認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤處分財(cái)產(chǎn)，即使行為人存在欺騙行為，也不成立詐騙罪。對(duì)方是否存在認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤，是區(qū)分盜竊罪和詐騙罪的關(guān)鍵點(diǎn)。至于產(chǎn)生認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的人，只要求是具有財(cái)物處分權(quán)限或者地位的人，不要求必須是財(cái)物的所有人或占有人。如果行為人是“騙取”機(jī)器、幼兒、嚴(yán)重精神病患者的，不構(gòu)成詐騙罪，而成立盜竊罪。

（3）行為人因認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤而不當(dāng)?shù)靥幏重?cái)物。這里的處分財(cái)物，是指他人基于認(rèn)識(shí)上的錯(cuò)覺(jué)而“自愿地”向行為人或第三人交付財(cái)物，或者處分財(cái)產(chǎn)上的利益。這里的“處分”，不要求他人具有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或處分權(quán)的意思表示。與他人處分財(cái)物相對(duì)應(yīng)的，是行為人獲得財(cái)物，包括以下兩種情形：一是財(cái)產(chǎn)的增加；二是債務(wù)的減少，如使對(duì)方免除或者減少債務(wù)等。一般來(lái)說(shuō)，他人處分財(cái)物與行為人獲得財(cái)物的行為是同時(shí)發(fā)生的，但實(shí)踐中也存在財(cái)物既不在行為人的掌控之下，也已脫離對(duì)方有效控制的情形，此時(shí)應(yīng)根據(jù)具體情況判斷行為人的詐騙行為是否既遂。

（4）他人財(cái)產(chǎn)利益受損。他人基于認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤處分財(cái)物，因而其財(cái)產(chǎn)利益受到損害。根據(jù)法律的規(guī)定，詐騙公私財(cái)物數(shù)額較大的，才構(gòu)成犯罪。根據(jù)有關(guān)司法解釋，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為詐騙罪中的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特別巨大”，具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)由各地結(jié)合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r自行確定。不過(guò)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元以上、三萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，就可以認(rèn)定為詐騙罪的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”和“數(shù)額特別巨大”。

　　【取證指引】

詐騙罪通常具有以下特點(diǎn)：（1）不同地區(qū)的入罪標(biāo)準(zhǔn)不同。司法解釋對(duì)詐騙公私財(cái)物“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大”只做了一個(gè)區(qū)間性的數(shù)額界定，而具體的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)由各地區(qū)在規(guī)定幅度內(nèi)自行確定。（2）詐騙對(duì)象多為鑒別力較低的老年人、年輕學(xué)生和文化程度較低的人。（3）犯罪嫌疑人作案前多有預(yù)謀，且多為團(tuán)伙作案、連續(xù)作案。詐騙犯罪團(tuán)伙通過(guò)前期的精心準(zhǔn)備、謀劃、排練、摸底和相互配合，能夠在短時(shí)間內(nèi)攻破被害人的心理防線，取得被害人的信任。（4）在傳統(tǒng)詐騙案件中，犯罪嫌疑人與被害人多有正面接觸，故被害人通常能夠準(zhǔn)確、詳細(xì)地描述犯罪嫌疑人的體貌特征等基本信息。（5）近年來(lái)，詐騙手段翻新升級(jí)，以電信網(wǎng)絡(luò)詐騙為代表的非接觸性詐騙犯罪呈多發(fā)高發(fā)態(tài)勢(shì)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪有著受害群體不特定、涉案區(qū)域廣、犯罪手法傳播速度快、犯罪嫌疑人與被害人缺乏直接正面接觸、證據(jù)多為電子證據(jù)等突出特點(diǎn)，由此也導(dǎo)致在偵查過(guò)程中存在案難破、證難取、贓難追的問(wèn)題。辦案人員需要技偵、網(wǎng)安等部門及時(shí)參與、同步推進(jìn)，從而最大化獲取數(shù)據(jù)資源。

　?。ㄒ唬┲黧w證據(jù)

本罪的主體是一般主體。主體證據(jù)要求可參考本書第一講“高利轉(zhuǎn)貸罪”有關(guān)“主體證據(jù)”的內(nèi)容。

　　（二）主觀方面證據(jù)

主觀方面證據(jù)是指能反映犯罪嫌疑人主觀上故意且具有非法占有目的的證據(jù)。主要證據(jù)形式有：

1.犯罪嫌疑人的供述和辯解【注：部分內(nèi)容參見(jiàn)最高人民檢察院公訴廳編：《公訴案件參考標(biāo)準(zhǔn)》，法律出版社2014年版，第364頁(yè)?！?/p>

犯罪嫌疑人的供述和辯解用以證實(shí)：

（1）作案的動(dòng)機(jī)、目的，對(duì)后果的認(rèn)知程度、主動(dòng)程度；

（2）是臨時(shí)起意還是經(jīng)過(guò)了事前策劃，如有策劃，策劃的具體內(nèi)容是什么：是否進(jìn)行了踩點(diǎn)、跟蹤，選定了何種目標(biāo)，準(zhǔn)備了什么工具，怎樣排除妨礙，確定何時(shí)實(shí)施，有何對(duì)策，是否明確了銷贓方式及渠道；

（3）虛構(gòu)或隱瞞事實(shí)的詳細(xì)內(nèi)容，為何如此虛構(gòu)或欺詐；

（4）對(duì)事先通謀、事后銷贓的犯罪嫌疑人，應(yīng)查明通謀的具體內(nèi)容；

（5）對(duì)共同犯罪案件要訊問(wèn)策劃、分工的時(shí)間、地點(diǎn)、內(nèi)容以及在策劃下各個(gè)人相對(duì)應(yīng)的犯罪行為。

2．被害人的陳述

被害人的陳述用以證實(shí)：

（1）犯罪嫌疑人與其認(rèn)識(shí)、交往的時(shí)間、過(guò)程和渠道；

（2）被騙的具體過(guò)程，例如，犯罪嫌疑人對(duì)其是如何許諾、描述的，是否系自愿交出財(cái)物，交出財(cái)物后何時(shí)因何原因意識(shí)到被騙，被騙后有無(wú)聯(lián)系犯罪嫌疑人、追回財(cái)物及追回結(jié)果等。

應(yīng)該承認(rèn)，主觀心態(tài)是人的內(nèi)心活動(dòng)，主觀方面證據(jù)易變，不易取得和固定。所以除了上述言詞證據(jù)之外，辦案人員對(duì)犯罪嫌疑人的主觀故意尤其是“非法占有”目的的認(rèn)定，還需依賴客觀方面證據(jù)的印證和支撐。辦案人員可以通過(guò)犯罪嫌疑人的工作日記、分工手冊(cè)、犯罪嫌疑人的具體職責(zé)、贓款的賬冊(cè)、分贓的記錄、詐騙賬目記錄、工作環(huán)境、短信、QQ、微信、skype等即時(shí)通信工具聊天記錄等其他證據(jù)查明行為人虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的具體手段、內(nèi)容和細(xì)節(jié)，犯罪嫌疑人之間的通謀策劃，財(cái)物的處置方式，行為人有無(wú)積極承擔(dān)責(zé)任、盡力挽回被害人損失等情況，在通盤考慮上述主客觀證據(jù)的基礎(chǔ)之上才能準(zhǔn)確認(rèn)定其主觀心態(tài)。

　?。ㄈ┛陀^方面證據(jù)

即能證明犯罪嫌疑人實(shí)施了捏造事實(shí)或隱瞞真相等欺詐行為的證據(jù)。具體包括以下幾個(gè)階段的證據(jù)【注：部分內(nèi)容參見(jiàn)吳照美：《常見(jiàn)刑事案件取證指引》，中國(guó)人民公安大學(xué)出版社、群眾出版社2018年版，第136頁(yè)。】：

1．犯罪嫌疑人實(shí)施了欺詐行為

（1）言詞證據(jù)。例如，犯罪嫌疑人的供述和辯解，被害人的陳述，舉報(bào)人、目擊證人、收贓人的證人證言等，用以證實(shí)犯罪嫌疑人的基本體貌特征、案發(fā)經(jīng)過(guò)和犯罪嫌疑人采取的具體欺騙手段，犯罪嫌疑人的姓名、性別、年齡、穿著打扮、口音籍貫、文化程度、落腳點(diǎn)、聯(lián)系人和習(xí)慣特點(diǎn)；犯罪嫌疑人實(shí)施具體欺騙行為的時(shí)間、地點(diǎn)、方式等。一般來(lái)說(shuō)，詐騙犯罪的第一手資料通常來(lái)自被害人的報(bào)案材料和陳述，辦案人員要注意審查犯罪嫌疑人供述的行為方式與被害人陳述的被騙方式、交付財(cái)物過(guò)程或者其他證據(jù)是否一致，團(tuán)伙作案的，也要梳理各個(gè)同案犯罪嫌疑人的指證能否相互印證。

（2）實(shí)物證據(jù)。例如，被騙財(cái)物、作案工具的實(shí)物及照片，犯罪嫌疑人與行為人的通話記錄、聊天內(nèi)容，現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄，犯罪嫌疑人的通信記錄、交通票據(jù)、住宿登記證明等。

（3）電子證據(jù)。例如，客觀記錄了犯罪過(guò)程的視聽(tīng)資料和電子數(shù)據(jù)。

2.被害人因受騙而“自愿”處分財(cái)物且財(cái)物達(dá)到“數(shù)額較大”標(biāo)準(zhǔn)

（1）財(cái)物的特征。通過(guò)被害人陳述、被騙財(cái)物的照片及實(shí)物等證據(jù)，了解被騙財(cái)物的基本情況，如數(shù)量、重量、價(jià)值、品牌、顏色、新舊、交付方式及其他具體特點(diǎn)。

（2）財(cái)物的價(jià)值數(shù)額。對(duì)于不是金錢的財(cái)物，應(yīng)通過(guò)購(gòu)物發(fā)票、價(jià)格鑒定意見(jiàn)等證據(jù)確定予以確定。

（3）財(cái)物的交付。通過(guò)言詞證據(jù)、視頻資料、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)查實(shí)被害人將財(cái)物于何時(shí)、何地交付給了何人，交付時(shí)雙方的言語(yǔ)內(nèi)容和約定，被害人交付財(cái)物時(shí)是否受到脅迫和暴力、是否自愿，犯罪嫌疑人如何處置贓款贓物，贓款贓物的流向和去處等。實(shí)踐中常見(jiàn)證據(jù)有：開(kāi)戶明細(xì)單、銀行轉(zhuǎn)賬憑證和交易流水、銀行匯款單、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄、第三方支付結(jié)算交易記錄等。

（4）財(cái)物的交付與欺騙行為具有因果關(guān)系。主要通過(guò)被害人的陳述、犯罪嫌疑人的供述、證人證言等言詞證據(jù)予以證實(shí)。

與傳統(tǒng)的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”式詐騙犯罪相比，通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的“點(diǎn)對(duì)面”式新型詐騙犯罪活動(dòng)在證據(jù)種類、取證思路上都有顯著的不同。2018年11月9日，最高人民檢察院頒布了《檢察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》（高檢發(fā)偵監(jiān)字〔2018〕12號(hào)）。下面摘錄該文件的部分內(nèi)容，供大家在實(shí)踐中學(xué)習(xí)參考。

《檢察機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件指引》（節(jié)錄）

（高檢發(fā)偵監(jiān)字〔2018〕12號(hào)，2018年11月9日施行）

一、審查證據(jù)的基本要求

（一）審查逮捕

1. 有證據(jù)證明發(fā)生了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪事實(shí)

（1）證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生

證據(jù)主要包括：報(bào)案登記、受案登記、受案筆錄、立案決定書、破案經(jīng)過(guò)、證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、被害人銀行開(kāi)戶申請(qǐng)、開(kāi)戶明細(xì)單、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、銀行賬戶交易記錄、銀行匯款單、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄、第三方支付結(jié)算交易記錄、手機(jī)轉(zhuǎn)賬信息等證據(jù)。跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙還可能需要有國(guó)外有關(guān)部門出具的與案件有關(guān)的書面材料。

（2）證明電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的危害結(jié)果

①證明詐騙數(shù)額達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)：證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、匯款憑證、轉(zhuǎn)賬信息、銀行卡、銀行賬戶交易記錄、第三方支付結(jié)算交易記錄以及其他與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)的賬戶交易記錄、犯罪嫌疑人提成記錄、詐騙賬目記錄等證據(jù)以及其他有關(guān)證據(jù)。

②證明發(fā)送信息條數(shù)、撥打電話次數(shù)以及頁(yè)面瀏覽量達(dá)到追訴標(biāo)準(zhǔn)的證據(jù)：QQ、微信、skype等即時(shí)通信工具聊天記錄、CDR電話清單、短信記錄、電話錄音、電子郵件、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)筆錄、電子數(shù)據(jù)鑒定意見(jiàn)、網(wǎng)頁(yè)瀏覽次數(shù)統(tǒng)計(jì)、網(wǎng)頁(yè)瀏覽次數(shù)鑒定意見(jiàn)、改號(hào)軟件、語(yǔ)音軟件的登錄情況及數(shù)據(jù)、撥打電話記錄內(nèi)部資料以及其他有關(guān)證據(jù)。

2. 有證據(jù)證明詐騙行為是犯罪嫌疑人實(shí)施的

（1）言詞證據(jù)：證人證言、被害人陳述、犯罪嫌疑人供述和辯解等，注意審查犯罪嫌疑人供述的行為方式與被害人陳述的被騙方式、交付財(cái)物過(guò)程或者其他證據(jù)是否一致。對(duì)于團(tuán)伙作案的，要重視對(duì)同案犯罪嫌疑人供述和辯解的審查，梳理各個(gè)同案犯罪嫌疑人的指證是否相互印證。

（2）有關(guān)資金鏈條的證據(jù)：銀行轉(zhuǎn)賬憑證、交易流水、第三方支付交易記錄以及其他關(guān)聯(lián)賬戶交易記錄、現(xiàn)場(chǎng)查扣的書證、與犯罪關(guān)聯(lián)的銀行卡及申請(qǐng)資料等，從中審查相關(guān)銀行卡信息與被害人存款、轉(zhuǎn)移贓款等賬號(hào)有無(wú)關(guān)聯(lián)，資金交付支配占有過(guò)程；犯罪嫌疑人的短信以及QQ、微信、skype等即時(shí)通信工具聊天記錄，審查與犯罪有關(guān)的信息，是否出現(xiàn)過(guò)與本案資金流轉(zhuǎn)有關(guān)的銀行卡賬號(hào)、資金流水等信息。要注意審查被害人轉(zhuǎn)賬、匯款賬號(hào)、資金流向等是否有相應(yīng)證據(jù)印證贓款由犯罪嫌疑人取得。對(duì)詐騙集團(tuán)租用或交叉使用賬戶的，要結(jié)合相關(guān)言詞證據(jù)及書證、物證、勘驗(yàn)筆錄等分析認(rèn)定。

（3）有關(guān)信息鏈條的證據(jù)：偵查機(jī)關(guān)遠(yuǎn)程勘驗(yàn)筆錄，遠(yuǎn)程提取證據(jù)筆錄，CDR電話清單、查獲的手機(jī)IMEI串號(hào)、語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)設(shè)備、路由設(shè)備、交換設(shè)備、手持終端等。要注意審查詐騙窩點(diǎn)物理IP地址是否與所使用電話CDR數(shù)據(jù)清單中記錄的主叫IP地址或IP地址所使用的線路（包括此線路的賬號(hào)、用戶名稱、對(duì)接服務(wù)器、語(yǔ)音網(wǎng)關(guān)、手持終端等設(shè)備的IP配置）一致，電話CDR數(shù)據(jù)清單中是否存在被害人的相關(guān)信息資料，改號(hào)電話顯示號(hào)碼、呼叫時(shí)間、電話、IP地址是否與被害人陳述及其他在案證據(jù)印證。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)查獲的手機(jī)IMEI串號(hào)以及其他電子作案工具，是否與被害人所接到的詐騙電話顯示的信息來(lái)源一致。

（4）其他證據(jù)：跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件犯罪嫌疑人出入境記錄、戶籍證明材料、在境外使用的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備及虛擬網(wǎng)絡(luò)身份的網(wǎng)絡(luò)信息，證明犯罪嫌疑人出入境情況及身份情況。詐騙窩點(diǎn)的紙質(zhì)和電子賬目報(bào)表，審查時(shí)間、金額等細(xì)節(jié)是否與被害人陳述相互印證。犯罪過(guò)程中記載被害人身份、詐騙數(shù)額、時(shí)間等信息的流轉(zhuǎn)單，審查相關(guān)信息是否與被害人陳述、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等相互印證。犯罪嫌疑人之間的聊天記錄、詐騙腳本、內(nèi)部分工、培訓(xùn)資料、監(jiān)控視頻等證據(jù)，審查犯罪的具體手法、過(guò)程。購(gòu)買作案工具和資源（手機(jī)卡、銀行卡、POS機(jī)、服務(wù)器、木馬病毒、改號(hào)軟件、公民個(gè)人信息等）的資金流水、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。

3. 有證據(jù)證明犯罪嫌疑人具有詐騙的主觀故意

（1）證明犯罪嫌疑人主觀故意的證據(jù)：犯罪嫌疑人的供述和辯解、證人證言、同案犯指證；詐騙腳本、詐騙信息內(nèi)容、工作日記、分工手冊(cè)、犯罪嫌疑人的具體職責(zé)、地位、參與實(shí)施詐騙行為的時(shí)間等；贓款的賬冊(cè)、分贓的記錄、詐騙賬目記錄、提成記錄、工作環(huán)境、工作形式等；短信、QQ、微信、skype等即時(shí)通信工具聊天記錄等，審查其中是否出現(xiàn)有關(guān)詐騙的內(nèi)容以及詐騙專門用的黑話、暗語(yǔ)等。

（2）證明提供幫助者的主觀故意的證據(jù)：提供幫助犯罪嫌疑人供述和辯解、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人的指證、證人證言；雙方短信以及QQ、微信、skype等即時(shí)通信工具聊天記錄等信息材料；犯罪嫌疑人的履歷、前科記錄、行政處罰記錄、雙方資金往來(lái)的憑證、犯罪嫌疑人提供幫助、協(xié)助的收益數(shù)額、取款時(shí)的監(jiān)控視頻、收入記錄、處罰判決情況等。

……

（六）電子數(shù)據(jù)的審查

1. 電子數(shù)據(jù)真實(shí)性的審查

（1）是否移送原始存儲(chǔ)介質(zhì)；在原始存儲(chǔ)介質(zhì)無(wú)法封存、不便移動(dòng)時(shí)，有無(wú)說(shuō)明原因，并注明收集、提取過(guò)程及原始存儲(chǔ)介質(zhì)的存放地點(diǎn)或者電子數(shù)據(jù)的來(lái)源等情況。

（2）電子數(shù)據(jù)是否具有數(shù)字簽名、數(shù)字證書等特殊標(biāo)識(shí)。

（3）電子數(shù)據(jù)的收集、提取過(guò)程是否可以重現(xiàn)。

（4）電子數(shù)據(jù)如有增加、刪除、修改等情形的，是否附有說(shuō)明。

（5）電子數(shù)據(jù)的完整性是否可以保證。

2. 電子數(shù)據(jù)合法性的審查

（1）收集、提取電子數(shù)據(jù)是否由二名以上偵查人員進(jìn)行，取證方法是否符合相關(guān)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。

（2）收集、提取電子數(shù)據(jù)，是否附有筆錄、清單，并經(jīng)偵查人員、電子數(shù)據(jù)持有人（提供人）、見(jiàn)證人簽名或者蓋章；沒(méi)有持有人（提供人）簽名或者蓋章的，是否注明原因；對(duì)電子數(shù)據(jù)的類別、文件格式等是否注明清楚。

（3）是否依照有關(guān)規(guī)定由符合條件的人員擔(dān)任見(jiàn)證人，是否對(duì)相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行錄像。

（4）電子數(shù)據(jù)檢查是否將電子數(shù)據(jù)存儲(chǔ)介質(zhì)通過(guò)寫保護(hù)設(shè)備接入到檢查設(shè)備；有條件的，是否制作電子數(shù)據(jù)備份，并對(duì)備份進(jìn)行檢查；無(wú)法制作備份且無(wú)法使用寫保護(hù)設(shè)備的，是否附有錄像。

（5）通過(guò)技術(shù)偵查措施，利用遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程勘驗(yàn)收集到電子數(shù)據(jù)，作為證據(jù)使用的，是否隨案移送批準(zhǔn)采取技術(shù)偵查措施的法律文書和所收集的證據(jù)材料，是否對(duì)其來(lái)源等作出書面說(shuō)明。

（6）對(duì)電子數(shù)據(jù)作出鑒定意見(jiàn)的鑒定機(jī)構(gòu)是否具有司法鑒定資質(zhì)。

3. 電子數(shù)據(jù)的采信

（1）經(jīng)過(guò)公安機(jī)關(guān)補(bǔ)正或者作出合理解釋可以采信的電子數(shù)據(jù)：未以封存狀態(tài)移送的；筆錄或者清單上沒(méi)有偵查人員、電子數(shù)據(jù)持有人（提供人）、見(jiàn)證人簽名或者蓋章的；對(duì)電子數(shù)據(jù)的名稱、類別、格式等注明不清的；有其他瑕疵的。

（2）不能采信的電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)系篡改、偽造或者無(wú)法確定真?zhèn)蔚模浑娮訑?shù)據(jù)有增加、刪除、修改等情形，影響電子數(shù)據(jù)真實(shí)性的；其他無(wú)法保證電子數(shù)據(jù)真實(shí)性的情形。

（七）境外證據(jù)的審查

1. 證據(jù)來(lái)源合法性的審查

境外證據(jù)的來(lái)源包括：外交文件（國(guó)際條約、互助協(xié)議）；司法協(xié)助（刑事司法協(xié)助、平等互助原則）；警務(wù)合作（國(guó)際警務(wù)合作機(jī)制、國(guó)際刑警組織）。

由于上述來(lái)源方式均需要有法定的程序和條件，對(duì)境外證據(jù)的審查要注意：證據(jù)來(lái)源是否是通過(guò)上述途徑收集，審查報(bào)批、審批手續(xù)是否完備，程序是否合法；證據(jù)材料移交過(guò)程是否合法，手續(xù)是否齊全，確保境外證據(jù)的來(lái)源合法性。

2. 證據(jù)轉(zhuǎn)換的規(guī)范性審查

對(duì)于不符合我國(guó)證據(jù)種類和收集程序要求的境外證據(jù)，偵查機(jī)關(guān)要重新進(jìn)行轉(zhuǎn)換和固定，才能作為證據(jù)使用。注重審查：

（1）境外交接證據(jù)過(guò)程的連續(xù)性，是否有交接文書，交接文書是否包含接收證據(jù)。

（2）接收移交、開(kāi)箱、登記時(shí)是否全程錄像，確保交接過(guò)程的真實(shí)性，交接物品的完整性。

（3）境外證據(jù)按照我國(guó)證據(jù)收集程序重新進(jìn)行固定的，依據(jù)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行，注意證據(jù)轉(zhuǎn)換過(guò)程的連續(xù)性和真實(shí)性的審查。

（4）公安機(jī)關(guān)是否對(duì)境外證據(jù)來(lái)源、提取人、提取時(shí)間或者提供人、提供時(shí)間以及保管移交的過(guò)程等作出說(shuō)明，有無(wú)對(duì)電子數(shù)據(jù)完整性等專門性問(wèn)題的鑒定意見(jiàn)等。

（5）無(wú)法確認(rèn)證據(jù)來(lái)源、證據(jù)真實(shí)性、收集程序違法無(wú)法補(bǔ)正等境外證據(jù)應(yīng)予排除。

3. 其他來(lái)源的境外證據(jù)的審查

通過(guò)其他渠道收集的境外證據(jù)材料，作為證據(jù)使用的，應(yīng)注重對(duì)其來(lái)源、提供人、提供時(shí)間以及提取人、提取時(shí)間進(jìn)行審查。能夠證明案件事實(shí)且符合刑事訴訟法規(guī)定的，可以作為證據(jù)使用。詐騙犯罪是一種常見(jiàn)、多發(fā)犯罪，也是一種認(rèn)定疑難、爭(zhēng)議較大的犯罪。本文擬對(duì)詐騙犯罪（包括詐騙罪、合同詐騙罪、金融詐騙罪）認(rèn)定中的一些共性問(wèn)題進(jìn)行研討，探索詐騙犯罪認(rèn)定的思路與方法。

一、詐騙罪的認(rèn)定方法

認(rèn)定詐騙罪，應(yīng)當(dāng)圍繞詐騙罪的構(gòu)成要件，全面審查案涉行為是否符合詐騙罪的構(gòu)成要件；符合構(gòu)成要件的認(rèn)定為詐騙罪，不符合構(gòu)成要件的不能認(rèn)定為詐騙罪。

構(gòu)成詐騙罪，客觀上必須有詐騙行為，主觀上要有非法占有目的。而非法占有目的的審查包括三個(gè)方面，即：行為人是否沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而惡意占有他人財(cái)物，是否逃避返還騙取的財(cái)物，非法占有故意是否產(chǎn)生于行為人取得財(cái)物之前。據(jù)此，可以從四個(gè)方面對(duì)案涉行為是否構(gòu)成詐騙罪作出審查認(rèn)定：

1.審查行為人是否有詐騙行為

詐騙行為是虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為，但是，并非所有虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的行為都屬于詐騙行為。

詐騙行為以要求他人交付財(cái)物為內(nèi)容，詐騙行為中的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相是指編造要求他人交付財(cái)物的虛假理由。據(jù)此，我們可以把詐騙行為定義為：以要求他人交付財(cái)物為內(nèi)容的虛假的表意行為。具體有三層含義：

（1）從表象上看，詐騙行為應(yīng)當(dāng)是一種表意行為。行為人在表面上有與他人設(shè)立、變更、終止民事或行政法律關(guān)系的意圖，向他人表達(dá)借貸、借用、買賣、投資、委托代理等意思。

（2）從實(shí)質(zhì)上看，這種表意行為是一種表達(dá)虛假意思的欺騙行為。行為人實(shí)際上并沒(méi)有履行法律義務(wù)的意圖，其真實(shí)目的是騙取他人財(cái)產(chǎn)。

（3）這種表意行為以要求他人交付財(cái)物為內(nèi)容。行為人以借貸、借用、買賣、投資、委托代理等名義要求他人交付財(cái)物，如果該借貸、借用、買賣、投資、委托代理等行為是虛假的，則該行為屬于詐騙行為；

如果該借貸、借用、買賣、投資、委托代理等行為本身是真實(shí)的，即使在實(shí)施這些行為中有虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為，也不構(gòu)成詐騙。

在現(xiàn)實(shí)生活中有各種各樣的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為。有的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為不能產(chǎn)生使他人交付財(cái)物的后果，如吹牛、開(kāi)玩笑的欺騙，為了誹謗他人惡意造謠；

有的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為是為某種經(jīng)濟(jì)活動(dòng)或犯罪活動(dòng)作鋪墊、作準(zhǔn)備，如冒用信譽(yù)較好的主體名義、提供虛假擔(dān)保、夸大履行能力簽訂、履行合同，隱瞞真實(shí)身份接近他人實(shí)施殺人、盜竊、搶劫等犯罪；

有的虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為是為了維護(hù)已經(jīng)取得的財(cái)產(chǎn)，如為逃避債務(wù)而欺騙他人，為掩飾、隱瞞犯罪所得而欺騙他人。這些虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相行為都不是詐騙。只有以虛假的理由請(qǐng)求他人交付財(cái)物的行為，才是詐騙行為。

構(gòu)成詐騙罪必須有以虛假的理由請(qǐng)求他人交付財(cái)物的欺騙行為；沒(méi)有以虛假的理由請(qǐng)求他人交付財(cái)物的欺騙行為，則不成立詐騙。這是詐騙罪認(rèn)定的第一條規(guī)則。

2.審查行為人是否沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而惡意占有他人財(cái)物

非法占有是指沒(méi)有合法根據(jù)而占有。合法占有他人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)在占有財(cái)物的一方與被占有財(cái)物的一方之間形成轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有的基礎(chǔ)法律關(guān)系，如合同關(guān)系、繼承關(guān)系、征收關(guān)系等，這種法律關(guān)系就是占有的合法根據(jù)。沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有他人財(cái)物，即屬于非法占有。

合同關(guān)系是引起財(cái)產(chǎn)占有關(guān)系變更的最常見(jiàn)基礎(chǔ)法律關(guān)系。行為人基于買賣、借貸、借用、贈(zèng)予、服務(wù)等合同關(guān)系占有他人財(cái)物，不屬于非法占有，不應(yīng)認(rèn)定為詐騙。

不僅基于合法有效的合同占有他人財(cái)物不屬于非法占有，基于可撤銷合同、無(wú)效合同占有他人財(cái)物，也不屬于刑法上的非法占有。

例如，行為人采用欺詐方式與他人訂立合同，再通過(guò)對(duì)方履行合同占有對(duì)方交付的財(cái)物，其主觀目的仍在于通過(guò)履行合同獲得利益，并非沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有他人財(cái)物，因而不屬于刑法上的非法占有。

再如，行為人與他人訂立買賣槍支、毒品、賭博等無(wú)效合同并占有對(duì)方交付的財(cái)物，行為人占有他人財(cái)物是基于對(duì)方的自愿交付，也不屬于刑法上的非法占有。

行為人是否基于合同關(guān)系占有他人財(cái)物，不能看行為人表面上是否與他人訂立合同。

如果行為人與他人訂立合同就是為了騙取他人財(cái)物，沒(méi)有履行合同的真實(shí)意圖，則行為人與他人訂立的“合同”并非真正意義上的合同，而只是騙取財(cái)物的幌子，雙方當(dāng)事人之間的合同關(guān)系不成立，行為人基于該“合同”而占有他人財(cái)物仍屬于沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有。

行為人雖然與他人訂立了真實(shí)有效的合同，但是，如果其沒(méi)有履行合同的意思而占有他人財(cái)物，則其對(duì)他人財(cái)物的占有并非基于合同，仍屬于沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有。

行為人雖然與他人訂立合同，并有表面上的履行合同行為，但如果其履行合同行為明顯不符合合同要求，不能實(shí)現(xiàn)合同目的，則其“履行”合同只是敷衍，不是真履行，其對(duì)他人財(cái)物的占有也應(yīng)認(rèn)定為沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有。

除合同關(guān)系外，行政法律關(guān)系也可以成為引起財(cái)產(chǎn)占有關(guān)系變更的基礎(chǔ)法律關(guān)系。例如，行政機(jī)關(guān)可以基于征收法律關(guān)系占有被征收人的財(cái)產(chǎn)；企業(yè)或個(gè)人在特定情況下可以向政府申請(qǐng)補(bǔ)貼，與政府設(shè)立行政法律關(guān)系，從而占有政府給予的補(bǔ)貼。這種基于行政法律關(guān)系的占有不屬于非法占有。

刑法上的非法占有還應(yīng)當(dāng)是惡意占有。詐騙罪是故意犯罪，行為人系明知自己占有他人財(cái)產(chǎn)沒(méi)有任何合法根據(jù)而積極為之，顯屬惡意占有。雖然沒(méi)有合法根據(jù)而占有他人的財(cái)物，但不是惡意占有的，不屬于刑法上的非法占有。

詐騙罪是沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而惡意占有他人財(cái)物的行為；基于合同等法律關(guān)系占有他人財(cái)物的，不成立詐騙。這是詐騙罪認(rèn)定的第二條規(guī)則。

根據(jù)這一規(guī)則，還可以得出一個(gè)推論：在通過(guò)合同占有他人財(cái)物的情況下，應(yīng)審查作為轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有依據(jù)的合同是否成立，合同成立則詐騙不成立，詐騙成立則合同不成立。

3.審查行為人是否逃避返還騙取的財(cái)物

刑法上的非法占有不僅僅是沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而惡意占有，還應(yīng)當(dāng)是惡意較深、有嚴(yán)重社會(huì)危害性的行為。惡意較深、危害嚴(yán)重體現(xiàn)在行為人采用非法手段取得他人財(cái)物后逃避返還，為被害人挽回?fù)p失設(shè)置障礙，使得被害人的損失難以通過(guò)民事、行政途徑獲得救濟(jì)。

刑法規(guī)定的盜竊罪、搶劫罪、搶奪罪、敲詐勒索罪等侵犯財(cái)產(chǎn)罪，行為人的非法占有目的都表現(xiàn)為采用非法手段取得他人財(cái)物后逃避返還，意圖永久剝奪他人財(cái)產(chǎn)，由自己或第三人進(jìn)行控制和支配。詐騙罪中的非法占有目的也同樣應(yīng)當(dāng)表現(xiàn)為行為人逃避返還騙取的財(cái)物。

《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》等司法解釋或司法解釋性文件對(duì)詐騙案件中能夠認(rèn)定行為人具有非法占有目的的情形作了列舉式規(guī)定，這些情形包括：

（1）明知沒(méi)有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；

（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7)拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（8）使用虛假資信證明申領(lǐng)信用卡后透支，無(wú)法歸還的。

這些情形都是行為人逃避返還騙取財(cái)物的行為表現(xiàn)?？梢?jiàn)，非法占有并逃避返還騙取的財(cái)物，是認(rèn)定詐騙案件非法占有目的的總標(biāo)準(zhǔn)。

構(gòu)成詐騙罪必須有逃避返還騙取的財(cái)物的行為；未逃避返還騙取的財(cái)物的，不能認(rèn)定為詐騙罪。

這是詐騙罪認(rèn)定的第三條規(guī)則。根據(jù)這一規(guī)則也可以得出一條推論：詐騙行為是被害人的損失無(wú)法通過(guò)民事或行政途徑獲得救濟(jì)的行為；被害人的損失能夠通過(guò)民事或行政途徑獲得救濟(jì)的，不成立詐騙。

4.審查行為人的非法占有故意是否產(chǎn)生于行為人取得財(cái)物之前

詐騙罪是以非法占有為目騙取他人財(cái)物的行為，騙取他人財(cái)物行為是在非法占有目的的支配之下實(shí)施。因此，詐騙罪的非法占有故意必須產(chǎn)生于行為人取得他人財(cái)物之前。

如果行為人已經(jīng)控制、支配他人財(cái)物，再采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法將其據(jù)為己有，則不成立詐騙罪，而可能構(gòu)成侵占罪或民事糾紛。換言之，詐騙罪不存在事后故意。

有人認(rèn)為，刑法第二百二十四條第（四）規(guī)定，在簽訂、履行合同過(guò)程中收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的，構(gòu)成合同詐騙罪，說(shuō)明合同詐騙罪存在事后故意。這種理解并不正確。

“收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿”，是指行為人以簽訂、履行合同為名，收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后，未履行合同即逃匿；

“收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)”和“逃匿”應(yīng)當(dāng)是在同一故意支配下的連貫行為，足以反映出行為人在收受對(duì)方發(fā)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)之前即已經(jīng)產(chǎn)生非法占有故意。

在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中簽訂、履行合同，收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，后因經(jīng)營(yíng)虧損、財(cái)務(wù)狀況惡化，經(jīng)營(yíng)者為了逃避債務(wù)而逃匿的，不屬于刑法第224條第四項(xiàng)規(guī)定的情形。行為人的非法占有故意須產(chǎn)生于行為人取得財(cái)物之前，適用于所有詐騙案件。

詐騙罪的非法占有故意必須產(chǎn)生于行為人取得他人財(cái)物之前；非法占有故意不是產(chǎn)生于行為人取得財(cái)物之前的，不能認(rèn)定為詐騙罪。這是詐騙罪認(rèn)定的第四條規(guī)則。

正確運(yùn)用好上述四條規(guī)則、兩個(gè)推論，就能對(duì)詐騙罪作出正確認(rèn)定。

二、實(shí)例分析

典型的詐騙案件都符合前述詐騙罪的認(rèn)定規(guī)則。

案例1：2012年9月，被告人楊某某事先在湖北省應(yīng)城市購(gòu)買了假金元寶及假銀元，后楊某某與楊某一商量好用假金元寶及假銀元行騙。

2012年9月22日上午，楊某某和楊某一冒充建筑工人來(lái)到楊某某事先選定的譚某某經(jīng)營(yíng)的面店（位于華容鎮(zhèn)），騙其說(shuō)在工地上挖到金元寶等寶物，并當(dāng)著譚某某的面將其中一塊金元寶的一個(gè)小角掰下來(lái)（事先用鋸子鋸好），讓譚某某拿出去鑒定真?zhèn)危匀〉米T某某的信任。

次日，被告人楊某某和楊某一再次來(lái)到譚某某經(jīng)營(yíng)的面店，與譚某某商談交易事宜。后被告人楊某某和楊某一將假金元寶和假銀元以30000元人民幣賣給譚某某，并逃離。

“賣金元寶”詐騙是一種非常老套的詐騙方法，在上世紀(jì)八、九年代很常見(jiàn)。在上述案例中，楊某某等人用假金元寶冒充真金元寶，以賣金元寶為名請(qǐng)求被害人支付價(jià)款，有詐騙行為；楊某某與被害人之間沒(méi)有真實(shí)的買賣關(guān)系，楊某某系沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有譚某某支付的30000元；

楊某某與被害人原先不認(rèn)識(shí)，楊某某騙得30000元后即逃離，有逃避返還騙取財(cái)物的行為；楊某某系有預(yù)謀地實(shí)施詐騙，其非法占有故意產(chǎn)生于取得30000元之前；

楊某某與被害人之間訂立的“買賣合同”只是詐騙的幌子，買賣合同不成立；楊某某騙取被害人財(cái)物后逃離，被害人無(wú)法通過(guò)民事途徑獲得救濟(jì)。完全符合前述詐騙罪的認(rèn)定條件。

案例2：被告人劉A于2016年開(kāi)始,以放貸給他人為由,以借款為名先后騙取被害人劉B共計(jì)237萬(wàn)元、騙取被害人劉C共計(jì)23萬(wàn)元、騙取被害人李某共計(jì)226萬(wàn)元,贓款均被劉A用于賭博。案發(fā)后,贓款均無(wú)法追回。

“借貸式”詐騙也是一種常見(jiàn)的詐騙方式。在上述案例中，劉A以借款為名騙取被害人財(cái)物，有詐騙行為；劉A向被害人借款沒(méi)有返還意圖，劉A與被害人之間的借款合同實(shí)質(zhì)上并不成立，劉A系沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有他人財(cái)物；

劉A騙取“借款”后用于賭博，致使款項(xiàng)無(wú)法返還，有逃避返還騙取財(cái)物的行為，被害人損失無(wú)法通過(guò)民事途徑獲得救濟(jì)；劉A騙造虛假的借款理由，騙得款項(xiàng)后用于賭博，非法占有故意顯然產(chǎn)生于取得款項(xiàng)之前。也符合前述詐騙罪的認(rèn)定條件。

案例3：吳金龍等被告人在老撾萬(wàn)象設(shè)立詐騙窩點(diǎn)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)電話向中國(guó)大陸各省市固定電話用戶群發(fā)送語(yǔ)音信息，謊稱“醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異?！?。

待被害人回?fù)軙r(shí)，由冒充醫(yī)保中心工作人員的團(tuán)伙成員謊稱被害人醫(yī)保卡涉嫌盜刷違禁藥品，隨后由冒充公安人員的團(tuán)伙成員使用預(yù)先更改好的“公安局號(hào)碼”（來(lái)電顯示為被害人所在地公安機(jī)關(guān)對(duì)外公布的號(hào)碼）騙取被害人信任，套取個(gè)人信息，謊稱被害人銀行賬戶存在安全問(wèn)題。

隨后再由冒充檢察機(jī)關(guān)工作人員的團(tuán)伙成員要求被害人將銀行卡內(nèi)的存款轉(zhuǎn)到指定賬戶進(jìn)行“資金清查比對(duì)”。吳金龍參與詐騙犯罪數(shù)額高達(dá)1 019萬(wàn)余元。

上述案例是最高人民法院公布的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙典型案件。在該案中，吳金龍等人虛構(gòu)司法機(jī)關(guān)執(zhí)法的理由要求被害人將存款轉(zhuǎn)至指定賬戶，有詐騙行為；吳金龍等人并非基于真實(shí)的執(zhí)法行為占有被害人財(cái)物，系沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)的占有；

吳金龍等人通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)、隱瞞真實(shí)身份實(shí)施詐騙，逃避返還騙取的資金，被害人的損失無(wú)法通過(guò)民事途徑獲得救濟(jì)；吳金龍等人事先精心設(shè)置騙局，系有預(yù)謀詐騙，非法占有故意產(chǎn)生于取得財(cái)物之前。明顯符合前述詐騙罪的認(rèn)定條件。

不符合前述詐騙罪認(rèn)定條件中的一項(xiàng)或幾項(xiàng)的，不構(gòu)成詐騙罪。

案例4：2002年初，被告人張文中獲悉國(guó)債貼息政策及原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委正在組織申報(bào)國(guó)債技術(shù)改造項(xiàng)目后，即與被告人張偉春等人商議決定物美集團(tuán)進(jìn)行申報(bào)，并委派張偉春具體負(fù)責(zé)。張偉春到原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委等部門進(jìn)行了咨詢。

為方便快捷，張文中與張偉春商量后決定以誠(chéng)通公司下屬企業(yè)的名義申報(bào)，并征得時(shí)任誠(chéng)通公司董事長(zhǎng)田某1同意。

物美集團(tuán)遂以誠(chéng)通公司下屬企業(yè)的名義，向原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委上報(bào)了第三方物流改造和信息現(xiàn)代化建設(shè)兩個(gè)國(guó)債技改項(xiàng)目（以下分別簡(jiǎn)稱物流項(xiàng)目、信息化項(xiàng)目），并編制報(bào)送了項(xiàng)目《可行性研究報(bào)告》等申報(bào)材料，其中物流項(xiàng)目《可行性研究報(bào)告》所附的土地規(guī)劃意見(jiàn)書及附圖不規(guī)范且不具有法定效力。

上述兩個(gè)項(xiàng)目經(jīng)原國(guó)家經(jīng)貿(mào)委等部門審批同意后，物美集團(tuán)與和康友聯(lián)公司簽訂虛假設(shè)備采購(gòu)合同，開(kāi)具虛假發(fā)票，獲得信息化項(xiàng)目貸款1.3億元，后用于公司經(jīng)營(yíng)。物流項(xiàng)目因客觀原因未能在原計(jì)劃地點(diǎn)實(shí)施，也未申請(qǐng)到貸款。

2003年11月，物美集團(tuán)通過(guò)誠(chéng)通公司取得物流項(xiàng)目和信息化項(xiàng)目的國(guó)債技改貼息資金共計(jì)3190萬(wàn)元，后用于歸還公司其他貸款。案發(fā)后，3190萬(wàn)元被追繳。

上述案例系經(jīng)最高人民法院再審改判無(wú)罪的案例。再審判決認(rèn)為，物美集團(tuán)申報(bào)的物流項(xiàng)目和信息化項(xiàng)目并非虛構(gòu)，張文中、張偉春未實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相以騙取國(guó)債技改貼息資金的詐騙行為；

物美集團(tuán)在獲得3190萬(wàn)元國(guó)債技改貼息資金后，將該款用于償還公司其他貸款，但在財(cái)務(wù)賬目上一直將其列為“應(yīng)付人民政府款項(xiàng)”，并未采用欺騙手段予以隱瞞、侵吞，且物美集團(tuán)具有隨時(shí)歸還該筆資金的能力，并無(wú)非法占有3190萬(wàn)元國(guó)債技改貼息資金的主觀故意。

在該案中，張文中、張偉春沒(méi)有虛構(gòu)項(xiàng)目騙取國(guó)債技改資金的詐騙行為；物美集團(tuán)占有國(guó)債技改貼息資金有合法根據(jù)，并非沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有；

張文中、張偉春也沒(méi)有采用欺騙手段將國(guó)債技改貼息資金隱瞞、侵吞，沒(méi)有逃避返還國(guó)債技改貼息資金的行為表現(xiàn)。不符合前述詐騙罪的認(rèn)定條件。

案例5：1992年初，被告人趙明利擔(dān)任廠長(zhǎng)并承包經(jīng)營(yíng)的鞍山市立山區(qū)春光鉚焊加工廠與東北風(fēng)冷軋板公司建立了持續(xù)的鋼材購(gòu)銷關(guān)系。1992年至1993年間，趙明利從東北風(fēng)冷軋板公司多次購(gòu)買冷軋板。

趙明利提貨后，通過(guò)轉(zhuǎn)賬等方式，向東北風(fēng)冷軋板公司支付了大部分貨款。實(shí)際交易中，提貨與付款不是一次一付、一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。

其中，1992年4月29日、5月4日、5月7日、5月8日，趙明利在向東北風(fēng)冷軋板公司財(cái)會(huì)部預(yù)交了支票的情況下，從東北風(fēng)冷軋板公司購(gòu)買冷軋板46.77噸（價(jià)值人民幣134189.50元）。提貨后，趙明利未將東北風(fēng)冷軋板公司開(kāi)具的發(fā)貨通知單結(jié)算聯(lián)交回東北風(fēng)冷軋板公司財(cái)會(huì)部。

1992年5月4日、5月29日、1993年3月30日，趙明利支付的貨款220535元、124384元、2萬(wàn)元分別轉(zhuǎn)至東北風(fēng)冷軋板公司賬戶。

后雙方在趙明利是否付清貨款問(wèn)題上發(fā)生爭(zhēng)議，產(chǎn)生糾紛。1994年8月11日，東北風(fēng)冷軋板公司以趙明利詐騙該公司冷軋板為由，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

上述案例也是經(jīng)最高人民法院再審改判無(wú)罪的案例。再審判決認(rèn)為，趙明利在被指控的4次提貨行為發(fā)生期間及發(fā)生后，仍持續(xù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬支付貨款，并具有積極履行支付貨款義務(wù)的意思表示，也積極履行了大部分支付貨款的義務(wù)，從未否認(rèn)提貨事實(shí)的發(fā)生，更未實(shí)施逃匿行為，趙明利是按照雙方認(rèn)可的交易慣例和方式進(jìn)行正常的交易，不能認(rèn)定其對(duì)被指控的4次提貨未結(jié)算的行為主觀上具有非法占有的目的。

趙明利4次提貨未結(jié)算，屬于符合雙方交易慣例且被對(duì)方認(rèn)可的履約行為，不是虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。趙明利未及時(shí)支付貨款的行為未超出普通民事合同糾紛的范疇，應(yīng)當(dāng)通過(guò)調(diào)解、仲裁或者民事訴訟方式尋求救濟(jì)。

可以看出，再審判決是從趙明利沒(méi)有逃避履行支付貨款義務(wù)，不具有非法占有目的；其與對(duì)方的交易系正常交易，沒(méi)有以買賣為名騙取對(duì)方財(cái)物的詐騙行為；對(duì)方當(dāng)事人的損失可以通過(guò)民事途徑獲得救濟(jì)，論證趙明利不構(gòu)成詐騙罪。

案例6：1985年5月21日，被告人耿萬(wàn)喜以陳鑄東平貨鋪的名義與四川省江津縣果品公司（以下簡(jiǎn)稱江津果品公司）訂了50噸柑桔購(gòu)銷合同。同年6月15日耿萬(wàn)喜所在單位，江蘇省阜寧縣綜合貿(mào)易服務(wù)部（以下簡(jiǎn)稱阜寧服務(wù)部）亦與江津果品公司訂了50噸柑桔。

為解決資金問(wèn)題，1985年10月17日，阜寧服務(wù)部以代買桔子罐頭為由，與濱?？h陳鑄供銷社簽訂聯(lián)營(yíng)桔子的合同，陳鑄供銷社向阜寧服務(wù)部提供3萬(wàn)元資金；

10月21日，耿萬(wàn)喜因?yàn)I?？h土產(chǎn)果品公司（以下簡(jiǎn)稱濱海果品公司）對(duì)桔子罐頭感興趣，持內(nèi)容為“現(xiàn)貨20噸，價(jià)2650元，果品加工廠，如要速匯款復(fù)”的電報(bào)，與濱海果品公司經(jīng)理王某1、高某談妥代購(gòu)桔子罐頭事宜。

雙方在電報(bào)上注明貨名、價(jià)款及到貨時(shí)間等，加蓋阜寧服務(wù)部業(yè)務(wù)專用章。耿萬(wàn)喜表示購(gòu)買桔子罐頭需資金3萬(wàn)元，濱海果品公司于當(dāng)日向江津果品公司匯出2萬(wàn)元，10月26日又匯出1萬(wàn)元。

1985年10月21日，阜寧服務(wù)部經(jīng)理田某、業(yè)務(wù)員耿某前往四川省江津縣（現(xiàn)重慶市江津區(qū)）辦理購(gòu)買桔子事宜。到達(dá)江津后，田某、耿某二人前往江津果品加工廠了解行情，得知當(dāng)?shù)夭o(wú)罐頭存貨，而且價(jià)格遠(yuǎn)超預(yù)期。

耿某遂將該行情告知耿萬(wàn)喜，耿萬(wàn)喜亦轉(zhuǎn)告濱海果品公司。濱海果品公司隨即表示不要桔子罐頭，要求耿萬(wàn)喜等人歸還3萬(wàn)元，但耿萬(wàn)喜以錢款在田某、耿某手上為由推脫。

期間，耿萬(wàn)喜向耿某去信，要求耿某將濱海果品公司的3萬(wàn)元用于購(gòu)買東平貨鋪的桔子，至于濱海果品公司所需的罐頭可以想辦法先發(fā)一部分或購(gòu)買當(dāng)?shù)嘏l(fā)貨充抵，最終耿某、田某將全部款項(xiàng)用于購(gòu)買桔子。

由于當(dāng)時(shí)四川控制桔子銷售，加上天氣原因，桔子腐爛嚴(yán)重，耿某未將東平貨鋪購(gòu)買的桔子發(fā)往江蘇。

而田某則將阜寧服務(wù)部購(gòu)買的桔子分批發(fā)往江蘇，其中一批到達(dá)阜寧后，耿萬(wàn)喜打電話通知濱海果品公司，濱海果品公司隨即派人前去收貨，后由阜寧服務(wù)部負(fù)責(zé)銷售該批桔子，將所賣桔子款約10500元交給濱海果品公司。

之后阜寧服務(wù)部又匯款9000元給濱海果品公司償還欠款。

1986年3月，在濱?？h人民法院的調(diào)解下，阜寧服務(wù)部以白酒抵欠款10544.88元，雙方債務(wù)兩清。

上述案例系經(jīng)最高人民法院再審改判無(wú)罪的又一起案例。再審判決認(rèn)為，耿萬(wàn)喜并無(wú)虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的行為，亦無(wú)非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的，案發(fā)前濱海果品公司并未遭受經(jīng)濟(jì)損失，判決宣告耿萬(wàn)喜無(wú)罪。

在該案中，耿萬(wàn)喜代表阜寧服務(wù)部與濱海果品公司商定為濱海果品公司代購(gòu)桔子罐頭系出于真實(shí)意思，阜寧服務(wù)部的工作人員也曾試圖為濱海果品公司代購(gòu)桔子罐頭，代購(gòu)未成系出于耿萬(wàn)喜意外，耿萬(wàn)喜沒(méi)有虛構(gòu)代購(gòu)的理由騙取濱海果品公司財(cái)物的詐騙行為；

耿萬(wàn)喜挪用濱海果品公司的3萬(wàn)元用于購(gòu)買東平貨鋪的桔子亦非虛構(gòu)理由使他人交付財(cái)物的詐騙行為；阜寧服務(wù)部基于代購(gòu)關(guān)系取得濱海果品公司的3萬(wàn)元，并非沒(méi)有法律關(guān)系基礎(chǔ)而占有他人財(cái)物；

耿萬(wàn)喜也沒(méi)有逃避返還代購(gòu)款，濱海果品公司的損失能夠通過(guò)民事途徑獲得救濟(jì)，實(shí)際上也獲得了救濟(jì)。不符合前述詐騙罪的認(rèn)定條件。

綜上，運(yùn)用前述詐騙罪的認(rèn)定方法，既能正確認(rèn)定詐騙罪，也不能排除不符合詐騙罪構(gòu)成要件的行為。

來(lái)源：說(shuō)刑品案，裁判如何形成

作者：虞偉華

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案例一網(wǎng)絡(luò)游戲結(jié)識(shí) “網(wǎng)戀”詐騙獲刑

案情簡(jiǎn)介2017年8月至2018年12月間，被告人吳某某在天津市寶坻區(qū)、本市海淀區(qū)等地，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)游戲結(jié)識(shí)被害人趙先生，后在網(wǎng)絡(luò)聊天過(guò)程中使用虛假的身份信息，隱瞞自己的真實(shí)婚姻狀況與被害人趙先生建立“戀愛(ài)”關(guān)系。期間，吳某某利用二人的“戀人關(guān)系”讓趙先生主動(dòng)支付錢款或者虛構(gòu)生病需要買藥、送貨開(kāi)車時(shí)刮傷他人要賠償?shù)雀鞣N理由，騙使趙先生向其匯款共計(jì)人民幣16萬(wàn)余元，后將上述錢款揮霍。2019年7月10日，被告人吳某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，其到案后如實(shí)供述了上述作案過(guò)程，涉案錢款未退賠。被告人吳某某對(duì)指控罪名和指控事實(shí)不持異議。海淀法院認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)指控被告人吳某某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立。鑒于被告人吳某某到案后能如實(shí)供述其所犯罪行，故法院對(duì)其依法從輕處罰。據(jù)此，海淀法院以詐騙罪判處吳某某有期徒刑三年六個(gè)月，罰金人民幣一萬(wàn)元；責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)提示當(dāng)前，隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及以及網(wǎng)絡(luò)游戲熱度的增加，許多年輕人通過(guò)玩網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)聊天等方式結(jié)識(shí)、以至成為線下情侶的情形很常見(jiàn)，但這種背景下，也給不少犯罪分子以可乘之機(jī)，對(duì)此應(yīng)注意如下幾點(diǎn)：第一，網(wǎng)絡(luò)具有一定的虛擬性，結(jié)識(shí)時(shí)間長(zhǎng)不代表“熟悉”。據(jù)被告人吳某某供述，其與被害人趙先生自2015年左右便在網(wǎng)絡(luò)游戲上相識(shí)，期間二人還互相加了微信，吳某某自稱是單身狀態(tài)，雙方還交換了照片。隨后，雙方又了解到對(duì)方的工作、姓名、籍貫等信息，在2016年年底建立了“戀愛(ài)”關(guān)系。但長(zhǎng)達(dá)一年多的時(shí)間里，趙先生并不知道吳某某所提供的姓名是虛構(gòu)的，照片也是在網(wǎng)上找來(lái)他人的，以及吳某某婚姻尚在存續(xù)期間的事實(shí)。趙先生在素未謀面的情況下，僅通過(guò)網(wǎng)絡(luò)的信息，便陷入情網(wǎng)，為后續(xù)被騙取財(cái)物埋下了隱患。第二，在網(wǎng)絡(luò)交往過(guò)程中，涉及經(jīng)濟(jì)往來(lái)時(shí)，應(yīng)提高警惕，多加防備。該案中，被告人吳某某騙取趙先生16萬(wàn)余元有一個(gè)過(guò)程。吳某某首先是試探性地稱家中有事向趙先生借款幾千元，沒(méi)想到趙先生還真就通過(guò)微信進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。之后在一年多的時(shí)間里，吳某某便陸續(xù)編造需要上保險(xiǎn)、還貸款、家人生病、哥哥打架需要賠錢等理由，逐步騙取了趙先生的上述錢款，待趙先生發(fā)現(xiàn)吳某某不回微信、拒接電話失去聯(lián)系后，為時(shí)已晚。以上情況說(shuō)明，考慮到網(wǎng)絡(luò)的虛擬性，在投入感情時(shí)，務(wù)必要增強(qiáng)防范意識(shí)，要通過(guò)線上與線下了解相結(jié)合的方式，在充分獲取對(duì)方身份信息的基礎(chǔ)上，再與對(duì)方開(kāi)展進(jìn)一步的交往，否則有可能陷入情感騙局；另一方面，面對(duì)網(wǎng)友提出的借款、轉(zhuǎn)賬要求時(shí)，更要提高警覺(jué)性，避免財(cái)產(chǎn)損失。

案例二設(shè)置“溫柔陷阱” 詐騙四百余萬(wàn)獲刑

案情簡(jiǎn)介被告人姜某某于2016年7月至2018年9月間，通過(guò)與康女士建立戀愛(ài)關(guān)系，以談婚論嫁騙取作為康女士父母的被害人劉女士、康先生夫妻信任。期間，被告人姜某某利用被害人家庭對(duì)其的信任，在本市海淀區(qū)假借幫被害人還房貸、自己公司資金周轉(zhuǎn)需用錢等事由，騙取被害人劉女士、康先生房屋抵押款人民幣300萬(wàn)元，并騙取被害人劉女士、康先生南京銀行、包商銀行、建設(shè)銀行、光大銀行信用卡資金等錢款人民幣102萬(wàn)元。被告人姜某某于2018年8、9月間，以收回其200余萬(wàn)元債權(quán)需要資金為由，騙取被害人趙女士人民幣55000元。被告人姜某某于2018年11月間虛構(gòu)其可以幫助被害人祝先生投資獲得高額利息，騙取被害人祝先生人民幣151000元。被告人姜某某辯解其無(wú)罪，辯護(hù)人作無(wú)罪辯護(hù)。海淀法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人姜某某以非法占有為目的，編造虛假事由，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。北京市海淀區(qū)人民檢察院指控被告人姜某某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立。從在案的相關(guān)被害人銀行賬戶交易明細(xì)及轉(zhuǎn)賬記錄等客觀證據(jù)可以看出，被害人有大量錢款直接轉(zhuǎn)入姜某某賬戶，或直接轉(zhuǎn)給姜某某，特別是被害人劉女士夫妻從銀行辦理的商業(yè)貸款及房屋抵押貸款所得錢款，均在收到錢款后不久，就有大部分錢款直接轉(zhuǎn)入姜某某賬戶，且被告人給被害人簽訂的協(xié)議、合同、借條等書證中亦明確承認(rèn)收到被害人的錢款，與被害人陳述及相關(guān)證人的證言內(nèi)容相印證，足以認(rèn)定姜某某收到被害人相關(guān)錢款的事實(shí)。姜某某給劉女士簽的投資合同、保證書、借條中雙方確認(rèn)的錢款數(shù)額，能夠與在案的其他證據(jù)相吻合；特別是證人周某、張某的證言均證實(shí)姜某某直接參與辦理劉女士夫婦的抵押貸款，同時(shí)掌控劉女士夫婦的銀行卡及密碼，這與劉女士夫婦的陳述內(nèi)容相印證，足以作為定案依據(jù)。姜某某主要是以替被害人還款、投資理財(cái)、借款周轉(zhuǎn)資金、收回資金等虛假事由騙取被害人錢款，雖然姜某某有為被害人劉女士夫婦還款表現(xiàn)，但在案證據(jù)顯示，姜某某騙的錢款絕大部分被其作為個(gè)人錢款支配。從在案的銀行交易明細(xì)亦可以看出，劉女士夫婦第一次抵押錢款中有99.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)入姜某某賬戶，該筆錢款有很大部分被其用于支付寶消費(fèi)歸還閆某借款等；第二次抵押貸款300萬(wàn)，有135萬(wàn)打入姜某某賬戶后，大部分用于歸還其個(gè)人借款，其收到款次日即轉(zhuǎn)賬給其借款人王某190萬(wàn)元。從姜某某與被害人的聊天及對(duì)話內(nèi)容可看出，姜某某曾以法院執(zhí)行費(fèi)行騙，將還不上被害人錢款的原因歸結(jié)為自己公司被經(jīng)偵調(diào)查涉及洗錢以及自己公司賬戶被封。而從公安機(jī)關(guān)核實(shí)的情況看，法院并無(wú)相關(guān)執(zhí)行案件信息，姜某某名下公司賬戶也沒(méi)有出現(xiàn)被查封等情況，相關(guān)投資更是缺乏有效證據(jù)支持，反而姜某某還有向多人借款的事實(shí)，且還有與其他女性交往期間以相似事由借款的表現(xiàn)，對(duì)外負(fù)債巨多，在被害人追討下，虛構(gòu)各種事由推拖，或斷絕與被害人聯(lián)系，失聯(lián)躲避，至今仍有巨額錢款未退賠，足以認(rèn)定其以虛假事由欺騙被害人，非法占有各被害人錢款的行為與故意。其詐騙行為給相關(guān)被害人經(jīng)濟(jì)及生活造成了巨大傷害，行為性質(zhì)、危害及數(shù)額均已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)正常的民事經(jīng)濟(jì)糾紛范疇，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪論處。至于其行騙時(shí)是否虛構(gòu)身份，以及是否對(duì)被害人隱瞞婚姻狀況，均不影響其獲取錢款手段的欺騙性的認(rèn)定。對(duì)于姜某某及其辯護(hù)人的無(wú)罪辯解、辯護(hù)及質(zhì)證意見(jiàn)，法院均不予采納。鑒于姜某某到案后能檢舉揭發(fā)相關(guān)違法犯罪嫌疑人的線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲其他犯罪嫌疑人，具有立功表現(xiàn)，法院對(duì)姜某某依法從輕處罰，以詐騙罪判處被告人姜某某有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利三年，罰金人民幣六十萬(wàn)元；責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)提示近年來(lái)，通過(guò)婚戀交友實(shí)施詐騙的犯罪屢見(jiàn)不鮮。很多人利用婚戀關(guān)系假意交往，設(shè)置“溫柔陷阱”，騙得被害人信任，進(jìn)而編造各種理由達(dá)到騙取錢款的目的。在此類案件中，由于雙方是在婚戀關(guān)系中發(fā)生的詐騙行為，在交往中存在一般經(jīng)濟(jì)往來(lái)的情況，被告人也會(huì)給被害人一部分錢款，這些錢款的性質(zhì)應(yīng)該綜合全案情況進(jìn)行判定，如果被告人給予被害人的錢款與其詐騙所得錢款數(shù)額差距過(guò)大，例如本案中的姜某某給被害人一方的小部分還款，其實(shí)是掩蓋犯罪行為的一種表現(xiàn)，小部分的還款行為不能否認(rèn)整體詐騙事實(shí)的存在，在認(rèn)定案件性質(zhì)和犯罪數(shù)額時(shí)應(yīng)該審慎判斷。還需特別提醒的是，在婚戀交友關(guān)系中，對(duì)于一方提出各種名義的錢款需求，應(yīng)提高警惕。首先，應(yīng)該核實(shí)對(duì)方提出的錢款需求是否真實(shí)存在、需求數(shù)額與實(shí)際數(shù)額是否相當(dāng)?shù)?其次，對(duì)于借款的具體條件應(yīng)當(dāng)加以明確，例如，借款的數(shù)額、歸還期限、約定利息等內(nèi)容；再次，對(duì)于交往短時(shí)間內(nèi)即提出大額錢款需求的，應(yīng)該更加謹(jǐn)慎，只有把每一步都核實(shí)清楚，才能防患于未然。

案例三主播在線交友 騙取“打賞金”獲刑

案情簡(jiǎn)介2019年間，被告人王某某、劉某某、熊某某共同出資，以熊某某擔(dān)任法定代表人的河南熊貓快跑網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的名義經(jīng)營(yíng)，后與“蜂鳥(niǎo)直播”平臺(tái)合作，由被告人曹某某擔(dān)任“主管”、被告人徐某作為主播，另招聘多人進(jìn)行輔助，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)假借交友、談戀愛(ài)的方式，誘使被害人進(jìn)入直播平臺(tái)觀看主播在線，從而詐取被害人的“打賞”金。第一步“主播”身份“包裝”?！爸鞑ァ币榻B自己22歲，大專學(xué)歷文化程度，主要從事文職類工作。出身于小康家庭不缺錢。父親做小生意，母親是護(hù)士或者教師。她的感情經(jīng)歷為曾有一個(gè)男友，因?qū)Ψ叫锞啤①€博、出軌自己的閨蜜而導(dǎo)致分手。又因?yàn)樗质趾箝L(zhǎng)期宅在家里不想出去。母親擔(dān)心，讓她多交朋友，母親與閨蜜兩人推薦她做直播。她自己對(duì)直播的認(rèn)識(shí)是調(diào)理情傷和一種寄托。以上編造的信息將“主播”身份定位于家庭條件良好、因遭到感情背叛受挫、令人心生憐憫易激發(fā)保護(hù)欲的弱小女性，同時(shí)聲明自己做直播是為了心靈寄托而非賺錢。第二步獲取“客戶”（即被害人）。通過(guò)一些交友軟件主動(dòng)添加好友，也通過(guò)婚戀網(wǎng)站、婚戀APP、貼吧、車友會(huì)等方式獵取個(gè)人信息。第三步對(duì)獲取的“客戶”進(jìn)行篩選?！翱蛻簟蹦挲g要在22-28歲之間，年齡太小沒(méi)有經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，年齡太大沒(méi)有開(kāi)發(fā)希望。職業(yè)選擇身邊長(zhǎng)期沒(méi)有女伴的客戶群體。第四步通過(guò)四天與“客戶”來(lái)加深感情和關(guān)系。第一天熟識(shí)。加好友后互相介紹，找共同話題聊天。第二天提升密度。相約見(jiàn)面，互相起愛(ài)稱，發(fā)展曖昧關(guān)系。前兩天盡量不提直播。第三天感情升溫?；Q私密經(jīng)歷，讓對(duì)方主動(dòng)接近自己。第四天將“客戶”引入直播間。第五步刺激消費(fèi)。方法有：編造陪媽媽拜佛給“客戶”求平安福，要求對(duì)方贈(zèng)送8千元至1萬(wàn)元的禮物；透露自己今天過(guò)生日，要對(duì)方出錢送禮物等等。自2019年7月2日至8月8日，被告人利用上述方式騙取各被害人錢款從幾千元到幾萬(wàn)元不等，詐騙數(shù)額共計(jì)人民幣31萬(wàn)余元。 在本案審理時(shí)，五被告人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名均未提出異議，辯護(hù)律師亦是從有罪罪輕的角度發(fā)表了各自的辯護(hù)意見(jiàn)。海淀法院認(rèn)為，被告人王某某等五人結(jié)伙利用互聯(lián)網(wǎng)，詐騙不特定多人的錢款，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)各被告人在本案中所起的作用、認(rèn)罪態(tài)度等量刑情節(jié)，對(duì)五名被告人分別判處二年六個(gè)月至六年六個(gè)月不等的有期徒刑，并處相應(yīng)罰金。風(fēng)險(xiǎn)提示本案中，罪犯選取剛滿成年的徐某做“主播”當(dāng)“門面”，再由其他輔助人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)假扮“主播” 用社交軟件與被害人聊天、接觸，借交友、談戀愛(ài)的方式進(jìn)一步交往，誘使被害人進(jìn)入直播間觀看徐某的主播在線，從而詐取被害人的“打賞”金。被害人不明就里，在罪犯一步步的誘騙下付出感情，又為了鞏固“戀愛(ài)關(guān)系”，博得徐某歡心，不斷的出資“打賞”。最終被害人不僅遭受經(jīng)濟(jì)上的損失，個(gè)人情感方面也受到欺騙，影響了正常的生活?；ヂ?lián)網(wǎng)重構(gòu)了人際關(guān)系的網(wǎng)絡(luò)，人們?cè)诰W(wǎng)上更容易找到自己欣賞的人。但這是一個(gè)虛擬的世界，會(huì)帶來(lái)幻覺(jué)。本案中，“主播”身份是“包裝”的。與被害人密切互動(dòng)的多個(gè)鍵盤手，按照統(tǒng)一的步驟、同一的“話術(shù)”，誘使被害人跌入破財(cái)?shù)南葳?。?dāng)被害人在直播間消費(fèi)過(guò)小或不再消費(fèi)之后，即被拉黑。本案還有一些被害人沒(méi)有報(bào)案，可能他們對(duì)此詐騙伎倆還茫然不知。當(dāng)前，網(wǎng)絡(luò)直播平臺(tái)在監(jiān)管方面存在著盲區(qū)，這樣的利用互聯(lián)網(wǎng)直播間的詐騙犯罪也可能還會(huì)發(fā)生，激流洶涌。作為法律工作者，我們希望網(wǎng)友在上網(wǎng)沖浪時(shí)，擦亮雙眼，分辨內(nèi)容低劣的直播并堅(jiān)決抵制，對(duì)于打賞保持理性的態(tài)度，也不要基于虛榮心、攀比心理進(jìn)行激情打賞，避免做出令自己懊悔的事情。如不幸遇到犯罪行為時(shí)，請(qǐng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過(guò)法律途徑維護(hù)自己的正當(dāng)權(quán)益。

案例四虛構(gòu)軍人身份 詐騙八人獲刑

案情簡(jiǎn)介2018年3月19日至2019年4月13日間，被告人李某虛構(gòu)自己有軍人身份或背景，并虛構(gòu)工作單位及職業(yè)、收入水平，取得多名被害人信任并與之交往，騙取各被害人向其轉(zhuǎn)賬人民幣共計(jì)524521元。具體事實(shí)如下：一、2018年3月19日至7月31日間，被告人李某通過(guò)上述方式與被害人勾女士戀愛(ài)交往，期間以刷單、償還欠款、墊付醫(yī)藥費(fèi)等事由，騙取勾女士人民幣79000元。案發(fā)前，被告人李某返還人民幣15400元。 二、2018年3月29日至4月18日間，被告人李某采取上述同樣手段，以需要支付裝修費(fèi)用、欠款等事由，騙取被害人陳女士人民幣92000元。三、2018年5月23日至8月2日間，被告人李某采取上述同樣手段，以刷單、支付餐費(fèi)等事由，騙取被害人付女士人民幣80500元。四、2018年8月31日至11月27日間，被告人李某采取上述相同手段，以刷單、支付醫(yī)藥費(fèi)等事由，騙取被害人李女士人民幣128837元。案發(fā)前，被告人李某返還人民幣9030元。 五、2019年3月12日至4月13日間，被告人李某采取上述相同手段，以向客戶支付錢款、餐費(fèi)、醫(yī)藥費(fèi)等事由，騙取被害人趙女士人民幣61400元。案發(fā)前，被告人李某返還人民幣1500元。六、2018年12月1日至2019年3月27日間，被告人李某采取上述相同手段，以支付物業(yè)費(fèi)、餐費(fèi)等事由，騙取被害人楊女士人民幣65464元。案發(fā)前，被告人李某返還人民幣16500元。七、2019年1月9日至3月28日間，被告人李某采取上述相同手段，以支付暖氣維修費(fèi)、維修車輛、餐費(fèi)等事由，騙取被害人吳女士人民幣50100元。案發(fā)前，被告人李某支付吳女士的汽車修理費(fèi)共計(jì)人民幣3050元。八、2019年3月20日至3月21日間，被告人李某以借款購(gòu)買手機(jī)為由，騙取被害人甄先生人民幣12700元。被告人李某于2019年4月14日被公安機(jī)關(guān)抓獲，后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)?，F(xiàn)涉案錢款未退賠。被告人李某對(duì)起訴書指控其犯詐騙罪的罪名及事實(shí)均未提出異議。其辯護(hù)人認(rèn)為被告人李某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，此次犯罪系初犯、偶犯，且認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對(duì)其從輕處罰。海淀法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某以非法占有為目的，虛構(gòu)身份及事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。鑒于被告人李某到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪認(rèn)罰，法院對(duì)其依法從輕處罰，以詐騙罪判處被告人李某有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，罰金十萬(wàn)元；責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)提示本案中，被告人李某先后對(duì)多名被害人虛構(gòu)自己的工作單位、職業(yè)、收入水平，在與被害人婚戀交往過(guò)程中，虛構(gòu)各項(xiàng)事由，騙取被害人及被害人家人的錢款，最終案發(fā)，并被判處刑罰。根據(jù)法律規(guī)定，詐騙公私財(cái)物人民幣50萬(wàn)元以上為數(shù)額特別巨大，對(duì)應(yīng)的法定刑為十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。該案涉案金額為人民幣524 521元，屬于詐騙數(shù)額特別巨大，法院綜合考慮犯罪數(shù)額、情節(jié)及被告人認(rèn)罪悔罪態(tài)度，最終作出上述判決。婚戀詐騙，對(duì)被害人帶來(lái)的不僅是金錢上的損失，還有心理上的創(chuàng)傷。近年來(lái)，隨著信息網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，婚戀交往的途經(jīng)逐漸多樣化，婚戀詐騙犯罪的數(shù)量也逐年遞增。一方面，我們需要運(yùn)用法律武器懲治犯罪分子，另一方面，也需要了解此類犯罪的特點(diǎn)，防范于未然。該案中，被告人與多名被害人均是在網(wǎng)絡(luò)交友軟件上結(jié)識(shí)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聊天增進(jìn)了解，并最終確立戀愛(ài)關(guān)系，在此過(guò)程中，被告人虛構(gòu)自己有軍人身份，高薪穩(wěn)定的職業(yè)，通過(guò)交往逐漸取得被害人及被害人家屬的接納和信任，后在交往過(guò)程中虛構(gòu)各項(xiàng)事由和金錢花銷，陸續(xù)騙取被害人巨額錢款。通過(guò)該案，告誡我們?cè)谛畔⒕W(wǎng)絡(luò)中和陌生人交往，應(yīng)該保持警惕心，尤其在涉及婚戀交往和金錢交往的過(guò)程中，更不能盲目信任，應(yīng)保持警惕，保護(hù)好自己的人身財(cái)產(chǎn)安全。

案例五使用女友微信號(hào) 網(wǎng)絡(luò)交友詐騙獲刑

案情簡(jiǎn)介被告人張某于2019年1月至2020年7月，在本市海淀區(qū)等地，使用其女友馬某的微信號(hào)，冒充馬某與被害人吳先生聯(lián)系，謊稱可以與吳某相處男女朋友，虛構(gòu)家人生病等事由騙取吳某共計(jì)人民幣160萬(wàn)余元?，F(xiàn)涉案錢款尚未起獲。被告人張某于2020年8月5日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。被告人張某及其辯護(hù)人對(duì)指控的事實(shí)及罪名未提出異議，但認(rèn)為被告人張某構(gòu)成自首。海淀法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。北京市海淀區(qū)人民檢察院指控被告人張某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立。在案證據(jù)顯示，證人馬某在被傳喚當(dāng)日即2020年8月5日晚上就向偵查機(jī)關(guān)如實(shí)陳述了本案的基本情況，偵查機(jī)關(guān)在掌握上述情況后，在第二日凌晨訊問(wèn)被告人張某，張某如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。馬某的證言亦證實(shí)張某曾讓其向警察說(shuō)謊，企圖隱瞞事實(shí)。另外，在民警詢問(wèn)張某前，張某在派出所等待時(shí)間長(zhǎng)達(dá)數(shù)小時(shí)，其并未在此時(shí)間內(nèi)主動(dòng)向民警坦白涉案事實(shí)，故其行為不構(gòu)成自首。鑒于被告人張某到案后能夠如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，認(rèn)罪態(tài)度好，法院對(duì)其依法從輕處罰。據(jù)此，海淀法院以詐騙罪判處張某有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，罰金人民幣十萬(wàn)元，并責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)提示近年來(lái)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的犯罪行為層出不窮，手段不斷翻新。其中，冒充女性身份，以戀愛(ài)名義騙取被害人財(cái)物的犯罪屢有發(fā)生。該案即為典型的冒充女性身份與男性被害人假借談戀愛(ài)的名義先培養(yǎng)感情，后續(xù)利用雙方的關(guān)系或感情，不斷虛構(gòu)家人生病、家里人出事等事由，從而達(dá)到騙取被害人錢款的目的。該案中被告人張某使用其女友的微信號(hào)，冒充其女友的身份與被害人以談戀愛(ài)名義相處，并不斷虛構(gòu)家人生病等事由，騙取被害人的錢款。被告人張某的主觀目的為非法占有被害人的錢款，其客觀實(shí)施的犯罪行為為虛構(gòu)事由，騙取他人財(cái)物。根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定，其詐騙數(shù)額高達(dá)一百六十萬(wàn)余元，數(shù)額特別巨大，應(yīng)判處十年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。鑒于網(wǎng)絡(luò)虛擬身份難以核實(shí)，尤其是在雙方素未謀面，亦未經(jīng)核實(shí)對(duì)方身份的情況下，應(yīng)提高防詐騙意識(shí)，擦亮雙眼，捂緊錢包，不可盲目聽(tīng)信對(duì)方言語(yǔ)，便向?qū)Ψ酱箢~轉(zhuǎn)賬，在發(fā)現(xiàn)對(duì)方有推脫見(jiàn)面、搪塞理由、失去聯(lián)系等情況時(shí)，應(yīng)主動(dòng)報(bào)警，及時(shí)挽回相關(guān)損失。

案例六順風(fēng)車拼車相識(shí) 虛構(gòu)身份詐騙獲刑

案情簡(jiǎn)介被告人葛某與被害人林女士通過(guò)順風(fēng)車相識(shí)并發(fā)展為男女朋友關(guān)系。2017年1月至2018年6月間，被告人葛某以做生意、給親屬看病等事由，多次通過(guò)微信、支付寶轉(zhuǎn)賬的方式騙取被害人林女士共計(jì)人民幣131.91萬(wàn)元。2018年10月8日，被告人葛某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。涉案錢款未退賠。被告人葛某對(duì)起訴書的指控事實(shí)和指控罪名提出異議，辯稱其并未騙取被害人錢款，被害人轉(zhuǎn)給其的錢款為借款，本案應(yīng)屬民間借貸糾紛。被告人葛某的辯護(hù)人同意其辯解，同時(shí)認(rèn)為，被告人葛某主觀上沒(méi)有非法占有的故意，客觀上沒(méi)有虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相的行為，且被告人葛某承認(rèn)自己編造理由獲取的錢款數(shù)額與起訴書指控的數(shù)額不符，故提請(qǐng)法庭宣告被告人葛某無(wú)罪。海淀法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人葛某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，應(yīng)予懲處。北京市海淀區(qū)人民檢察院指控被告人葛某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，指控罪名成立。關(guān)于辯方提出的辯解以及辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，在案證據(jù)顯示，涉案錢款并非被告人葛某與被害人林女士之間基于戀愛(ài)關(guān)系而產(chǎn)生的日常花銷，亦非被害人林女士在戀愛(ài)關(guān)系存續(xù)過(guò)程中對(duì)被告人葛某的贈(zèng)與，其二人之間更無(wú)混同雙方財(cái)產(chǎn)的事實(shí)或法律關(guān)系發(fā)生，上述錢款系被告人葛某主動(dòng)向被害人林女士提出的借款。從被告人葛某在公安機(jī)關(guān)做過(guò)的多堂穩(wěn)定供述看，其自稱向被害人林女士借款前因賭博輸?shù)艟揞~錢款并欠下高利貸，可見(jiàn)，其在借款前就沒(méi)有償還巨額借款的能力。從被告人葛某向被害人借款時(shí)虛構(gòu)借款事由、隱瞞借款用途的情況看，其主觀上應(yīng)當(dāng)明確知曉如若將實(shí)情相告可能不會(huì)得到被害人的錢款，甚至可能使其與被害人之間因戀愛(ài)關(guān)系而產(chǎn)生的信任終結(jié)，實(shí)際上被害人亦明確表示如果得知實(shí)情必然不會(huì)將錢款出借，而被告人葛某卻為了獲取被害人的錢款，使用虛假的借款事由在長(zhǎng)達(dá)一年多的時(shí)間內(nèi)數(shù)十次向被害人借款多達(dá)130余萬(wàn)元。在取得錢款后，被告人葛某并未將錢款用于自稱的營(yíng)利項(xiàng)目而是用于賭博和歸還高利貸，這不僅與被害人出借錢款的意圖相違背，更直接導(dǎo)致涉案錢款無(wú)法歸還的后果，其自稱的收入不足以歸還涉案的巨額錢款，可見(jiàn)，被告人葛某在借款后亦無(wú)還款能力。當(dāng)被害人林女士索要錢款時(shí)，被告人葛某采用承諾領(lǐng)證結(jié)婚等方式逃避催要，還以承諾賣房還款、少量還款、書寫欠條等方式拖延還款時(shí)間，其主觀上并無(wú)歸還被害人錢款的意愿。綜上，被告人葛某利用被害人林女士基于戀愛(ài)關(guān)系對(duì)其產(chǎn)生的信任以及關(guān)心心理，通過(guò)虛構(gòu)借款事由借入巨額錢款供自己揮霍，具有非法占有被害人錢款的目的，這與民間借貸糾紛有著本質(zhì)的區(qū)別，故對(duì)于辯方提出的辯解以及辯護(hù)意見(jiàn)，法院不予采納。據(jù)此，海淀法院以詐騙罪判處葛某有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，罰金人民幣十二萬(wàn)元，并責(zé)令退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失。風(fēng)險(xiǎn)提示這個(gè)案件中被害人林女士學(xué)歷高、收入高、經(jīng)濟(jì)條件好、心智成熟，屬于人們眼中的高級(jí)白領(lǐng)，為何會(huì)被騙子騙走百萬(wàn)余元？第一，輕信外在表現(xiàn)。林女士和葛某因?yàn)轫橈L(fēng)車拼車而結(jié)緣，葛某注重外表，談吐不凡，很快和林女士熟稔起來(lái)。當(dāng)他得知林女士的工作情況后，很快估量出女方的經(jīng)濟(jì)狀況。他當(dāng)時(shí)正在為高利貸焦頭爛額，經(jīng)濟(jì)條件較好的林女士很快成為他的目標(biāo)，他表現(xiàn)的無(wú)微不至，加上他為自己虛構(gòu)的成功商人身份，很快就俘獲了林女士的芳心。林女士在缺乏對(duì)他個(gè)人背景和財(cái)務(wù)狀況深入了解的狀態(tài)下，輕信他優(yōu)雅的表現(xiàn)，很快確立男女朋友關(guān)系。第二，對(duì)于借款疏于警惕。葛某多次借款，理由五花八門，林女士卻基于信任未予深究，直到金額過(guò)大，討要無(wú)門才如夢(mèng)初醒。這個(gè)案子有如下幾點(diǎn)啟示：第一，交友要慎重。無(wú)論是網(wǎng)絡(luò)交友還是拼車結(jié)緣等方式，這些社交方式認(rèn)識(shí)的朋友，因?yàn)闆](méi)有真實(shí)個(gè)人信息的背書，所以極易偽造身份且不被發(fā)覺(jué)。像該案中，即使葛某是以真實(shí)身份與林女士交往，林某卻依然無(wú)法查清楚其真實(shí)的財(cái)務(wù)狀況。所以，交友除了觀察外在，更要了解內(nèi)在，這是自我保護(hù)的第一步。第二，談錢不傷感情。在戀愛(ài)中，如果對(duì)方向你借錢，熱戀中的人往往會(huì)放松警惕，本著信任給予幫助，但是法官再次提醒，借款、贈(zèng)與都可以，如一再索取就要警惕是否是詐騙。戀愛(ài)和婚姻需要雙方的共同付出，而不是單方的給予，如果對(duì)方一再索取，那么就要警惕了，好好談一談為什么借錢，什么時(shí)候還錢，是一種理智且負(fù)責(zé)的態(tài)度。否則淪為詐騙犯的搖錢樹(shù)，才是真的傷心又傷財(cái)。